第三方物流運作中的風險與控制
時間：2006-2-23 來源：劉興富
文/ 深圳市安必行物流顧問公司總經理 劉興富 摘自《中國物流與采購》
第三方物流企業是為物流服務需求者提供部分或全部物流服務的企業，第三方物流企業與客戶之間，是一種伙伴關系、雙贏關系和服務關系。它為客戶提供的服務包括：客戶服務、需求預測、訂單處理、運輸配送、存貨控制、庫存管理、分揀配貨、搬運裝卸、包裝加工、信息服務等內容。第三方物流具有關系契約化、服務個性化、功能專業化、管理系統化、信息網絡化的特點。第三方物流企業要為客戶提供最適宜的運輸工具、最便捷的運輸方式、最短的運距、最適宜的包裝、最佳的倉儲時間、最快的信息傳遞和最優的客戶服務等，它是整個物流運作的組織者和指揮者，要對全過程負責。因此，第三方物流企業在其運作過程中，難免會遭遇風險，所以，發現風險，控制風險是第三方物流企業必須進行的重要工作。
一、三種主要風險
第三方物流企業運作面臨的風險主要包括：合同責任風險、運作風險和投資與金融風險等三種。
（一）、合同責任風險
主要包括以下幾種：
1．第三方物流企業與客戶所簽合同的責任風險。
第三方物流企業與客戶之間的法律責任主要體現在雙方所簽的合同。目前在簽署這類合同時，某些大客戶憑借自己雄厚的經濟實力，在談判中往往處于有利的地位，提出一些特別的要求與條件，而第三方物流企業常常迫于商業上的壓力而接受某些苛刻的條款，甚至是“無理”的條款。合同中訂立此類極不合理的條款，一旦產生糾紛，后果可想而知。
例如深圳某第三方物流企業為了開發某全國知名食品制造企業的物流業務而簽訂了不合理的合同，合同規定，第三方物流企業對貨物數量負責，以客戶賬目為準，每月盤點一次，盤盈貨物盡歸客戶，并按實物數將帳調平，如果盤虧則由第三方物流企業承擔損失。在剛開始合作的幾個月中持續盤盈，第三方物流企業與客戶皆大歡喜，然而好景不長，以后的盤點虧損數量占據了物流費用的很大一部分。有關基層管理人員說，第三方物流企業倉庫系統數與實物數很少出現差異，第三方物流企業倉庫系統數與客戶提供的結存數每個月都不一致，就會給該物流企業帶來很大的風險和損失。
現代物流服務的協議往往是長期協議，并且訂有清楚的條款，企業若不能做到，不可輕易承諾，否則風險未規避，反而惹禍著身，承擔巨大的合同風險。
2．第三方物流企業與其分包商所簽合同的責任風險。
第三方物流企業是物流鏈的組織者，其中有的環節由其自己負責，有的環節需要委托分包商來具體實施。第三方物流企業這樣做既是行業慣例也是行業特征。第三方物流企業與其分包商之間一般通過合同來約定雙方的權利與義務，但在很多情況下只是一次性合作，多是一紙運單，很難簽訂完整的合同。這種情況在運輸過程中經常出現，一旦出現事故后極易發生糾紛。
目前，從業人員對合同的責任風險意識非常薄弱。如某物流公司在業務繁忙時自有車輛非常緊張，物流經理安排一名剛從專業運輸公司跳槽過來的員工尋找外部車輛，等車輛找來后該員工卻只知道跟司機談運費，不知怎么控制該車輛，連車輛及司機的主要證件都沒有查看，這其中的隱患和風險是不言而喻的。在實踐中，第三方物流企業必須選擇資信好的分包商，才能做到即降低經營的成本，又可使第三方物流企業的責任風險降到最低。因為在與分包商合作即物流運作的全程中，當客戶發生損失時，無論是第三方物流企業的過失還是分包商的過失，都要由第三方物流企業先承擔對外賠償責任。
盡管第三方物流企業在賠付后可以向負有責任的分包商進行追償，但由于第三方物流企業與客戶和分包商所簽合同分別是背對背的合同，因此，所適用的法律往往是不一樣的，其豁免條款、賠償責任限額及訴訟時效也不一樣，導致第三方物流企業常常得不到全部賠償。
在實踐中，風險最大并且最難控制的是整車配送風險，俗稱“飛貨”。例如2002年10月，某第三方物流企業承運一批高檔電子產品，在貨運市場上找了一個分包商———司機。這名司機在勞務市場上先雇傭了一位有合法證件的司機，然而在運送途中，他突然讓有合法證件的司機提前下車，之后他本人駕車逃離，結果價值60多萬的整車貨物不翼而飛，給這家企業造成很大損失。
3．合同責任范圍加大的風險。
現代物流服務為一站式的全程服務，需要配套操作，強調科學合理地銜接，使第三方物流企業的責任范圍加大。例如在全程服務中，要求所有環節密切配合，不得有任何一個環節出問題，否則會給整個物流服務帶來損失和影響。有時第三方物流企業承擔全方位的服務，要求任何時候都要有人提供周到的服務，不能出現任何差錯。
（二）投資與金融風險。
1．投資風險
現代物流服務業為智能型、管理型產業，現代化程度較高，需要投入巨額資金。例如，組建或改建一些自動化、功能性的配送中心倉庫，建立信息網絡的軟件配套升級，儲運各類物品所需設備及運輸工具的購置，均面臨著一定的投資風險。如遇到客戶提前終止合同或倒閉，配送中心又一時無法被其他客戶使用，勢必造成第三方物流企業投資風險。近年來，國內已出現多起物流配送中心設備過于先進或不適用而造成物流配送中心長期閑置的現象，給投資商帶來巨大的風險和損失。
2．提供金融服務的風險
目前，第三方物流企業提供的金融服務形式多種多樣，如以托運人的應收賬款沖抵物流費用； 貨在途中向托運人支付貨款，以使托運人資金周轉加快，購買更多的貨物；倉單質押融資業務，由于有此項服務需求的客戶是資信低的公司，一旦操作不當，也會給第三方物流企業帶來風險。另外，經營過程中客戶可能出現拖欠物流費用的情況，造成物流費用收取的風險。
（三）運作風險。
1．貨物運輸風險
貨物在運輸途中受控制的機會較小，存在著不可預計的風險，如失竊、擠壓、雨淋、車禍、塞車都給會物流公司帶來損失。還有數量的差異，規格不符等，導致貨物交接失敗，直接造成經濟損失。
2．貨物保管風險
貨物保管主要包括在庫管理和在途管理。一般在庫管理時間較長，貨物在庫保管過程中存在著許多潛在的風險，如失竊、作業破損、蟲害鼠咬、火災等。
3．貨物移交風險
貨物的移交包括第三方物流公司或分包商與貨主之間的移交、與貨主的客戶之間的移交，第三方物流公司與分包商之間的移交。在移交過程中雙方要依據送貨清單核對貨物的數量、品名與規格、完好程度等，但有時沒有送貨清單，在交接時才現寫清單，這存在著潛在的風險。如數量的差異，規格不符等，導致貨物交接失敗，甚至賠償。
4．單證傳遞安全
物流離不開信息流，單證傳遞是信息流的一種重要表現形式。單證傳遞過程中也會存在許多意想不到的風險，最基本的是單證本身的安全，在單證傳遞過程中有可能會出現改單的現象，尤其是貨物交接時單貨不符最容易出現紕漏。
5．操作人員工作失誤。
物流操作離不開工作人員，工作人員的工作失誤可能發生在任何一個工作環節，最令人頭疼的問題是出現失誤后還找不到責任人，使同樣的失誤重復出現。
6．商品特性的風險。
商品的特性與第三方物流企業承擔的責任有著密切的關系，其特性直接關系到商品損壞的風險程度及導致的索賠事故。商品的特性主要是： 易損壞性、易腐爛性、易自燃性、易爆炸性，以及每公斤價值和財產對貨運損壞的責任等。
二、第三方物流運作中的風險控制
1、合同風險的控制
做好項目的前期調研論證，特別是市場調研和法律論證，保證項目在經濟上和法律上都是可行的、有保證的。與客戶簽訂明確的、有利的合同，考慮到所有可能發生的風險，使合同條款盡量對物流公司有利。通過簽訂合同，分攤、降低或避免風險。
2、運作風險的控制
加強物流企業的內部管理，規范作業流程，明確崗位責任制，加強識別、評估、監測和控制風險的能力，將風險管理貫穿于物流經營活動的每一個環節。建立健全考核機制，增強工作責任感，避免工作失誤。要有保險意識，對于可能發生風險的項目應當投保，以轉嫁風險。
3、金融風險的控制。
只給信譽度高的客戶提供物流金融服務，加強經營過程中客戶物流費用管理，及時清收有關費用，防止出現拖欠的情況，降低和避免金融風險。
4、投資風險的控制
物流投資風險主要為項目的戰略定位、投資規模與運作管理方案及執行風險。因此，應由物流投資公司項目開發人員或外請專業物流顧問公司進行投資策劃，制定運作管理方案，降低或避免投資風險。
5、作好風險控制預案。
現代物流是多環節、多通道的復雜活動，所以，第三方物流企業要對風險事件的發生有充分的準備，提早預測各種風險的損失程度，制訂應變措施和應對風險事件的工作流程，建立應變事件的領導小組，以便在風險難以避免和轉嫁的情況下，將損失有效地控制在企業自身可接受的范圍內。在風險事件出現后，運用各種風險控制工具，將損失控制到最低程度。
